Jak założyć konto w banku

Na instytucjach finansowych w Irlandii spoczywa obowiązek sprawdzania tożsamości klientów. Ma to zapobiegać próbom prania pieniędzy i regulowane jest zgodnie z paragrafem 32 Kodeksu Karnego (Section 32 of the Criminal Justice Act 1994).

Jeśli pragniesz po raz pierwszy otworzyć rachunek w banku lub innej instytucji finansowej w Irlandii lub zamierzasz przeprowadzić transakcję za pośrednictwem instytucji, w której nie masz rachunku (zwykle o wartości przekraczającej €10.000), musisz przedstawić następujące dokumenty:

dowód tożsamości:
- Aktualny paszport
- ważne prawo jazdy
- aktualną legitymację ze zdjęciem od wskazanego pracodawcy
- aktualną legitymację ze zdjęciem wydaną przez wskazaną szkołę wyższą
- legitymację ze zdjęciem wydaną przez policję (Garda Siochana)

Potwierdzenie adresu zamieszkania:
- Ostatni rachunek za gaz, elektryczność, telefon itp.
- Aktualne prawo jazdy
- legitymację ze zdjęciem wydaną przez policję (Garda Siochana)
- ewidencję otrzymywanych świadczeń socjalnych wydaną przez Ministerstwo Spraw Socjalnych i Rodziny
- najświeższy wyciąg z konta bankowego lub potwierdzenie ze spółdzielni mieszkaniowej na twoje nazwisko
- Wpis do rejestru wyborczego lub książki telefonicznej
- wyciąg z rachunku inwestycyjnego/oszczędnościowego prowadzonego przez pocztę (An Post) z zaznaczoną nazwą ulicy

Istnieją rozwiązania alternatywne dla osób, które nie posiadają wyżej wymienionej dokumentacji. Mogą się one różnić w zależności od instytucji, a każdy przypadek rozpatrywany jest indywidualnie. Przykłady alternatywnych dokumentów potwierdzających tożsamość obejmują:

- dowód posiadania rachunku w banku lub poprzednich transakcji z bankiem
- List polecający od pracodawcy będącego obecnym klientem banku zawierający adres pracownika
- Dla osób mieszkających z rodzicami i nie otrzymujących rachunków na swoje nazwisko, wystarczy list podpisany przez obojga lub jednego z rodziców
- List referencyjny z innego banku potwierdzający fakt posiadania przez ciebie rachunku w tym banku lub przeprowadzonych w przeszłości transakcji
- legitymację studencką mogącą wystarczyć w przypadku osób poniżej 25 roku Życia

Kopie wszystkich dokumentów użytych w celu ustalenia tożsamości klienta muszą być przechowywane przez 5 lat od daty zamknięcia rachunku. Również kopie transakcji muszą być trzymane przez 5 lat od daty ich zawarcia.

Personel banku powinien znać rodzaj biznesu, jaki prowadzą jego klienci i ma prawo do informacji na temat wielkości transakcji, jakie będą dokonywane. Klient może zostać również poproszony o wskazanie źródła pochodzenia środków pieniężnych oraz podanie powodu przeprowadzenia transakcji.

O szczegóły dotyczące akceptowanych dokumentów tożsamości pytaj w miejscowych bankach lub instytucjach finansowych. Pełna lista instytucji finansowych działających na terenie Irlandii, dostępna jest w książce telefonicznej.